8 lý do để sở hữu vàng

Vàng được tôn trọng trên khắp thế giới vì giá trị và lịch sử phong phú của nó, đã được các nền văn hóa công nhận trong hàng ngàn năm. Tiền xu chứa vàng xuất hiện vào khoảng năm 550 trước Công Nguyên, dưới thời trị vì của Vua Croesus của Lydia.

Trong suốt nhiều thế kỷ, người ta vẫn tiếp tục giữ vàng vì nhiều lý do. Các xã hội, và bây giờ là các nền kinh tế, đã đặt giá trị lên vàng, do đó duy trì giá trị của nó. Đó là thứ kim loại mà chúng ta trông cậy vào khi các hình thức tiền tệ khác không còn hiệu quả, điều đó có nghĩa là nó luôn có giá trị nào đó như một loại bảo hiểm trước những thời điểm khó khăn.

Dưới đây là tám lý do thực tế để suy nghĩ về việc sở hữu một ít vàng.

8 lý do để sở hữu vàng

Lịch sử giữ giá trị của nó

Không giống như tiền giấy, tiền xu hoặc các tài sản khác, vàng luôn duy trì giá trị của nó qua mọi thời đại. Mọi người coi vàng như một cách để truyền lại và bảo tồn tài sản của họ từ thế hệ này sang thế hệ khác. Từ xa xưa, con người đã đánh giá cao những đặc tính độc đáo của kim loại quý.

Vàng không bị ăn mòn và có thể tan chảy trên ngọn lửa thông thường, giúp dễ dàng chế tác và đóng dấu như đồng xu. Hơn nữa, vàng có màu sắc độc đáo và đẹp mắt, không giống như các nguyên tố khác. Các nguyên tử trong vàng nặng hơn và các electron chuyển động nhanh hơn, tạo ra sự hấp thụ một số ánh sáng - một quá trình mà có thể hiểu được qua thuyết tương đối của Einstein.

Sự suy yếu của đồng đô la Mỹ

Mặc dù đồng đô la Mỹ là một trong những đồng tiền dự trữ quan trọng nhất thế giới, nhưng khi giá trị của đồng đô la giảm so với các loại tiền tệ khác như đã từng xảy ra từ năm 1998 đến năm 2008, điều này thường khiến mọi người đổ xô đến nơi an toàn bằng vàng, điều này làm tăng giá vàng. Giá vàng tăng gần gấp ba lần từ năm 1998 đến năm 2008, đạt mốc 1.000 USD/ounce vào đầu năm 2008 và tăng gần gấp đôi từ năm 2008 đến năm 2012, vượt trên mốc 2.000 USD. Sự sụt giảm của đồng đô la Mỹ sau đó xảy ra vì một số lý do, bao gồm thâm hụt ngân sách và thương mại lớn của đất nước cũng như nguồn cung tiền tăng mạnh.

Phòng ngừa lạm phát

Vàng trong lịch sử là một hàng rào tuyệt vời chống lại lạm phát, bởi vì giá của nó có xu hướng tăng khi chi phí sinh hoạt tăng. Trong 50 năm qua, các nhà đầu tư đã chứng kiến giá vàng tăng vọt và thị trường chứng khoán lao dốc trong những năm lạm phát cao. Điều này là do khi tiền pháp định mất sức mua do lạm phát, vàng có xu hướng được định giá bằng các đơn vị tiền tệ đó và do đó có xu hướng tăng cùng với mọi thứ khác. Hơn nữa, vàng được coi là một phương tiện lưu trữ giá trị tốt nên mọi người có thể được khuyến khích mua vàng khi họ tin rằng đồng nội tệ của họ đang mất giá.

Bảo vệ giảm phát

Giảm phát được định nghĩa là giai đoạn giá cả giảm, hoạt động kinh doanh chậm lại và nền kinh tế bị gánh nặng bởi nợ quá mức. Điều này chưa từng được thấy trên toàn cầu kể từ cuộc Đại suy thoái những năm 1930 (mặc dù một mức độ giảm phát nhỏ đã xảy ra sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 ở một số nơi trên thế giới). Trong thời kỳ suy thoái, sức mua tương đối của vàng tăng vọt trong khi các giá khác giảm mạnh. Điều này là do mọi người chọn tích trữ tiền mặt và nơi an toàn nhất để giữ tiền mặt vào thời điểm đó là vàng và tiền vàng.

Bất ổn địa chính trị

Vàng vẫn giữ được giá trị không chỉ trong thời kỳ bất ổn tài chính mà còn trong thời kỳ bất ổn địa chính trị. Nó thường được gọi là "hàng hóa khủng hoảng" vì mọi người chạy trốn đến nơi tương đối an toàn khi căng thẳng trên thế giới gia tăng. Trong những thời điểm như vậy, vàng thường mang lại hiệu quả tốt hơn các khoản đầu tư khác. Giá của nó thường tăng nhiều nhất khi niềm tin vào chính phủ thấp.

Nguồn cung hạn chế

Phần lớn nguồn cung vàng trên thị trường kể từ những năm 1990 đến từ việc bán vàng thỏi từ kho tiền của các ngân hàng trung ương toàn cầu. Việc bán vàng này của các ngân hàng trung ương toàn cầu đã chậm lại đáng kể trong năm 2008. Đồng thời, sản lượng vàng mới từ các mỏ đã giảm kể từ năm 2000.

Theo BullionVault, sản lượng khai thác vàng hàng năm đã giảm xuống 2.444 tấn vào năm 2007 từ mức 2.573 tấn vào năm 2000. Kể từ đó, sản lượng vàng đã đạt được một thập kỷ tăng trưởng, đạt đỉnh 3.300 tấn vào năm 2018 và 2019 trước khi đạt đỉnh trở lại lên 3.644 tấn. vào năm 2023,

Sự sụt giảm sản lượng gần đây cho thấy tiềm năng gây áp lực mới lên nguồn cung vàng toàn cầu. Có thể mất từ 5 đến 10 năm để đưa một mỏ mới vào sản xuất. Theo nguyên tắc chung, nguồn cung vàng giảm sẽ làm tăng giá vàng.

Nhu cầu ngày càng tăng

Trong những năm trước, sự giàu có ngày càng tăng của các nền kinh tế thị trường mới nổi đã thúc đẩy nhu cầu về vàng. Ở nhiều quốc gia này, vàng là một phần không thể thiếu trong văn hóa. Ở Trung Quốc, nơi vàng miếng là hình thức tiết kiệm truyền thống, nhu cầu về vàng vẫn ổn định. Ấn Độ là quốc gia tiêu thụ vàng lớn thứ hai thế giới, nó có nhiều công dụng ở đó, bao gồm cả đồ trang sức. Do đó, mùa cưới ở Ấn Độ vào tháng 10 theo truyền thống là thời điểm trong năm thúc đẩy nhu cầu vàng toàn cầu cao nhất.

Nhu cầu về vàng cũng tăng lên trong giới đầu tư. Nhiều người bắt đầu coi hàng hóa, đặc biệt là vàng, là một loại hình đầu tư cần được phân bổ vốn. Trên thực tế, SPDR Gold Trust (GLD) đã trở thành một trong những quỹ giao dịch trao đổi (ETF) lớn nhất và được giao dịch thường xuyên nhất tại Mỹ.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Chìa khóa để đa dạng hóa là tìm kiếm các khoản đầu tư không có mối tương quan chặt chẽ với nhau. Vàng trong lịch sử có mối tương quan nghịch với cổ phiếu và các công cụ tài chính khác. Lịch sử gần đây chứng minh điều này:

• Cuối những năm 1970 là thời kỳ tuyệt vời đối với vàng nhưng lại là thời kỳ khủng khiếp đối với chứng khoán.
• Những năm 1970 và 1980 là thời kỳ tuyệt vời đối với vàng nhưng lại là thời kỳ khủng khiếp đối với chứng khoán.
• Cuối những năm 1990 và giữa những năm 2000 là thời kỳ tuyệt vời đối với chứng khoán nhưng lại là thời kỳ khủng khiếp đối với vàng.

Các nhà đầu tư đa dạng hóa hợp lý kết hợp vàng với cổ phiếu và trái phiếu trong danh mục đầu tư để giảm sự biến động và rủi ro tổng thể.

Tại sao tôi nên đầu tư vào vàng?

Có nhiều lý do để xem xét thêm vàng vào danh mục đầu tư của bạn. Kim loại quý này có lịch sử duy trì giá trị, khiến vàng trở thành hàng rào hữu ích chống lại lạm phát. Giá vàng có xu hướng tăng khi đồng đô la Mỹ hoạt động kém hiệu quả hoặc trong thời điểm bất ổn kinh tế và chính trị. Cuối cùng, vàng có thể mang lại mức độ đa dạng hóa quan trọng cho danh mục đầu tư của bạn, vì giá vàng trong lịch sử đã cho thấy mối tương quan nghịch với các loại tài sản khác.

Điều gì quyết định giá vàng?

Giá vàng có thể biến động trong ngắn hạn, nhưng kim loại này vẫn duy trì giá trị trong dài hạn. Nhìn chung, sự biến động của giá vàng phụ thuộc vào cung, cầu và hành vi của nhà đầu tư. Bởi vì kim loại này thường được sử dụng để phòng ngừa lạm phát nên tốc độ lạm phát và kỳ vọng của thị trường về mức lạm phát trong tương lai có thể tác động đến giá vàng. Ngoài ra, điều kiện kinh tế xấu đi có thể thúc đẩy giá vàng vì kim loại này được coi là khoản đầu tư tương đối an toàn trong thời điểm khó khăn.

Làm thế nào tôi có thể đầu tư vào vàng?

Có nhiều phương tiện để bổ sung khả năng đầu tư vào vàng. Có thể sở hữu kim loại vật chất dưới các dạng như thỏi, tiền xu hoặc đồ trang sức, mặc dù việc lưu trữ và bảo hiểm tài sản vàng vật chất có thể tốn kém. Các khả năng khác bao gồm đầu tư vào quỹ giao dịch trao đổi vàng (ETF) hoặc mua cổ phần của các công ty khai thác tham gia khai thác và sản xuất kim loại quý.

Điểm mấu chốt

Vàng phải là một phần quan trọng trong danh mục đầu tư đa dạng vì giá của nó tăng lên trước các sự kiện khiến giá trị của các khoản đầu tư trên giấy tờ như cổ phiếu và trái phiếu giảm xuống. Mặc dù giá vàng có thể biến động trong thời gian ngắn nhưng nó luôn duy trì giá trị trong thời gian dài. Trong những năm qua, vàng đã đóng vai trò như một hàng rào chống lại lạm phát và sự xói mòn của các loại tiền tệ chính, do đó, vàng là một khoản đầu tư rất đáng xem xét.